澳门第十三娛乐城|官网_欢迎您!!

通过对银行基础业务数据建模并搭建风险合规业务模型,通过模型对行内日常业务进行T+1的风险监测,依据监测结果开展远程检查、定期现场排查业务,保障行方合规经营。

产品背景

商业银行风险按诱发风险的原因划分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、合规风险、战略风险八大类。其中合规风险是指银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。合规风险覆盖商业银行的各个领域,包括全部的人员、各业务条线部门和机构及全部的产品当中;合规风险贯穿于商业银行的经营全过程,无处不在,无时不在。国内外银行业的大量实践以及无数的案例和教训表明,合规风险是产生银行其他风险的一个重要诱因,特别是导致操作风险和声誉风险产生的主要和直接的诱因之一。

解决方案

目前我国商业银行合规风险管理的现状是“两多两少”,即“外部压力多、高层重视多;全员关注少、有效实践少”。“外部压力多、高层重视多”具体指,商业银行对合规风险防范的外部压力越来越大,竞争压力也越来越大,监管机构和商业银行内部高层对合规风险管理越来越重视;“全员关注少、有效实践少”具体指,银行业的普通员工对合规风险认知程度不够、关注少,商业银行在进行合规风险管理方面缺少有效实践。从目前国内银行的实际情况分析来看,在合规风险管理方面普遍存在以下突出问题:

  • 三重三轻
  • 框架、职责界定不清析
  • 识别、度量和检测缺乏科学性和先进的管理工具
  • 禁止的合规文化存在一定现实的挑战
  • “制衡监督”没有形成有效模式
特点优势
核心价值

模型工具的灵活性-自定义

可通过拖拽,实现核查模型的定义过程,方便用户使用和扩展。

预警流程的灵活性-自定义

可根据行内实际情况及业务发展需要更改系统处置流程。

成熟的合规风险模型体系

通过与监管机构、金融机构的合作,形成以下模型库可供参考

优势总结

公司知识储备优势

澳门第十三娛乐城一直将风险领域作为公司的核心发展方向,累计投入几百万用于外部合作与产品研发;

澳门第十三娛乐城拥有一批风险预警领域的高素质专家业务团队,在风险信号指标体系以及预警流程管理思路方面有着丰富的积累和经验,具备预警系统建设的业务、模型咨询能力;

澳门第十三娛乐城拥有一批有着丰富风险预警项目实战经验的技术团队,确保项目高质量的实施效果。

监管合作优势

银监会客户风险预警系统建设经验,熟悉监管披露数据的格式、内容、用途及未来规划。

澳门第十三娛乐城作为银监会“2012年客户风险预警研究课题”唯一软件参与厂商。

澳门第十三娛乐城作为业界可信赖的商业银行监管业务产品供应商,了解近年来监管思路以及监管合规发展走向。

产品优势

澳门第十三娛乐城风险预警系统产品经过多年积累,产品成熟稳定,确保实施周期短、风险小、成本低。

产品涉及一系列公司自有的核心技术,例如预警数理模型、客户风险图谱、担保圈自动发现、集团风险识别等。

案例优势

成功案例众多,涉及银监会、工行、交行、中信、国开、浙商银行等。