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通过收集和整合各部门、各系统中的外部数据,搭建一套完整的“外部数据库”,建立外部数据统一接入、存储、应用的通道,实现全行外部数据的集中与共享,为高管驾驶舱、数据挖掘高级分析等应用提供外部数据支撑,最终提供数据用以辅助行领导决策、智能化银行业务流程、精准化营销等业务场景,成为集成行内外数据体系的闸口与桥梁。

产品背景

随着金融机构信息科技工作的逐步加深,后线分析系统建设的需求会越来越高,将在快速响应、高效实施、灵活应变、信息统一、全局分析、深度挖掘、监管有力、报送及时、降低成本等方面提出更多新的挑战如何统一规划全辖数据资源、整合后线产品架构、准备各项技术预研可能是将来信息科技工作的一个重心。

数据全面整合是各行业后线系统发展的一个重要方向,它在克服部门级应用的局限(数据分隔、重复存储、重复中间加工过程、维护工作繁琐、资源重复投入等)、满足全辖基础数据共享、提供全局分析视角和应用组件、支持快捷灵活和低成本的开发部署等方面有着不可替代的功能和地位。

近年来金融机构各业务部门根据实际需求,对外部数据提出了一些列的采购需求,科技部门协助购入持续购入工商数据、互联网舆情、生产数据、司法数据、黑名单、路透、万得资讯、中经网等多路外部数据,内容涵盖宏观经济、行业研究、上市公司数据、市场数据、客户数据、网络数据以及人民银行和银监会等监管机构返回的同业数据和监管数据,全面满足了总分行业务部门在业务分析与研究、风险计量与合规管理,资金交易与清算等各方面的要求,有力地支持了开发银行的业务发展和管理。

随着金融机构业务发展的过程,要求全面加强数据的完整性、准确性、一致性,实现海量数据管理和数据集中,统一数据管理,实现全行内数据共享与展现平台,建立企业级的单一视图实现对数据的深入分析和挖掘,从而为高层管理和决策提供强有力的依据,为业务经营与分析提供有效的支撑;通过外部数据管理平台建设实现全行数据大集中成为实现以上目标的有效途径。

特点优势
  • 打造统一、透明、可信的全量数据平台
  • 由于外部源数据的分散独立、平台异构、标准不统一、模型差别大、冗余度高等状况,在将其提炼、抽取到外部数据管理平台时必须要进行必要的转换与整合、存储,设计开放的、可扩展的数据模型,利于今后的外部数据整合与应用需求。

  • 建立完善的外部数据的接入管理模块
  • 根据外部数据系统及供应商供应数据现状,依据金融机构网络环境要求,建立完善、可靠的的数据接入平台,自动从源数据系统接入数据,再接入平台建设过程当中要全面考虑各种数据情况包括暂时不进入数据库的数据都应有介质备份,以便日后需要时可以不需要对源数据接口进行大修改。

  • 建立高效的数据抽取管理模块
  • 舆情信息采集平台通过互联网信息的采集和监测,构建互联网金融舆情监测平台。通过论坛、博客、微博、贴吧等网页信息采集,通过微信公众账号发布内容采集,利用舆情工具,挖掘舆情信息,分析舆情趋势,跟踪舆情传播路径,进行舆情监测。

  • 建立简单易用的数据监控管理模块
  • 数据监控管理管理模块作为外部数据管理平台的一个有机组成部分,将承担着数据整合监控、数据内容管理、数据质量管理等功能。未来的数据监控管理平台需要在作业调度自动化,报表接口的标准化方向进一步提高。

  • 建立完善的外部数据的接口管理模块
  • 外部数据的接口管理模块将承担着为高管驾驶仓、数据挖掘平台、客户风险预警、评级器等系统提供相应的数据接口。接口平台提供的数据接口应保证数据完善、准确、易于其他系统加载、格式统一等原则,以适应企业未来上线系统的多元化数据需求。

系统功能
3.1系统框架

如上图所示,按照功能域为单位,外部数据整合平台业务应用架构划分为外部数据接入管理、数据整合管理、外部数据应用与接口管理3个业务功能域42个功能点。

3.2功能框架
解决方案

外部数据覆盖的广度和深度不够;

外部数据实时服务能力有待提升;

加强非结构化数据处理研究与实践;

数据模型迫切需要扩展和优化;

数据架构调整和优化需求迫切;

加强外部数据资产化管理;

提高外部数据价值的最大化。