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外汇管理局个人外币现钞存取报送(又称“CWD”),是一套明细报文,最后以报文的方式报送给外汇管理局ASONE平台。本产品就是为金融机构成功生成符合ASONE平台接口要求的报文数据进行加工,包含基础数据的采集加工及全流程管理。

产品背景

为加强银行卡境外交易监测管理,维护银行卡境外交易秩序,根据《中华人民共和国外汇管理条例》《国际收支统计申报办法》等法规,国家外汇管理局(以下简称外汇局)决定开展银行卡境外交易信息采集工作。为了积极响应2017年6月初外汇局正式下发的《国家外汇局关于金融机构报送银行卡境外交易信息的通知》,我司推出了银行卡跨境交易报送系统(简称为“COT”产品),满足国家外汇局相关报送要求。

功能介绍

基于本次外汇局跨境银行卡交易系统数据采集以及上述难点,澳门十三第ssd0022制定了对应解决方案,在新一代监管报送平台之上搭建了全新模组银行卡跨境交易系统(简称“COT”)予以解决,提高系统灵活性,简化操作流程,实现报送数据监控及预警机制,实时掌握报送结果及异常信息,同时为了更好的保证报送数据质量,实现自动校验机制,确保数据准确、完整、全面,依法保护持卡人信息安全,防范跨境洗钱和其他犯罪行为,澳门第十三娛乐城全新构建了COT,按照如下顺序对多系统间的校验预审予以支持:

统一监管门户

针对行内非真实性监管统一的现状,COT可与其他外汇管理局报送系统统一在同一个平台或通过单点登录方式搭建于行内其他的监管报送平台之上。

新一代统一监管报送平台除了完整链接我公司报送产品外,还可链接嵌入其他公司对应报送产品,实现监管报送产品在行内的唯一门户,真实达到前端应用统一。

用户体验提升

外汇管理系统采用了新的架构模式进行系统重构,提供便捷的界面操作功能,提升系统易用性和操作性;系统开放了部分配置接口,灵活响应客户现场的需求,提供完善的流程机制,提升灵活性;采用当前最流行的架构搭载,使前台页面美观性和实用性更高。

数据质量分析

在采集报文的同时,澳门第十三娛乐城提供基础技术型校验公式,及复杂的业务型校验公式进行区分校验,达到即满足基础上报要求,同时又能最大限度的保证单项COT的数据质量检核要求。

实现报送系统的数据自检,在进行上报数据之前进行专项校验,以保证本次报送数据准确性。

在面对不同属地,不同校验规则的情况下,产品端开放校验规则的接口,行方可自定义校验规则,最大程度地满足客户对属地监管机构的灵活校验要求。

数据监控分析

对数据上报情况监控分析,满足数据报送监控的实时跟踪,一方面保证数据上报流程完整性,另一方面协助行里进行数据报送督查工作。 此外,我方提供日终报表分析,在数据交易采集的上报情况上进行数据跟踪,保证上报数据的准确性,从另一个维度保证上报的及时性。

数据预审分析

澳门第十三娛乐城提供系统预审分析,提前甄别银行卡管理系统向各发卡行发送存在银行卡境外交易记录或行为,抓取涉嫌个人信息,做到提前识别交易行为,直观地查看违规名单历史交易情况,提升银行卡境外违规交易名单办法管理。

COT的报文数据同时可以作为反洗钱名单管理的部分数据依据,不断提高银行卡跨境交易统计和监控的透明度,持续提升系统风险监控功能。

同时,澳门第十三娛乐城采集数据会以对外资产负债(FAL)系统数据要求标准的方式,进行报送维度划分汇总,保证外汇管理局的多维度报送要求数据提前预审,持续提升业务数据质量。

系统快捷升级

新一代统一监管报送平台(UPS)采用全新的架构进行搭建,系统数据校验、系统升级以及外管其他的相关模组添加工作中,我方通过提供制度升级的方式完成,保证系统搭建的简易性和高效性。

同时,考虑到部分银行区分信用卡系统和借记卡系统,报送要求也不同,我方COT可实现仅通过参数配置实现切换,快速响应监管要求,保证系统更改的时效性和易用性。

澳门十三第ssd0022的优势
  • 权威的制度理解
  • 权威制度解读和全方位监管咨询服务可以确保金融机构从业务的层面满足和契合监管要求的理念和思路,同时为金融机构量身定制COT,提供满足监管要求的建设规划和实施方案。

  • 全方位的监管产品
  • COT的成功研发,依托于澳门第十三娛乐城在监管方向上的整体产品定位及业务积累。澳门第十三娛乐城已形成一整套全监管解决方案,除了充分满足报送功能外,还会包含底层数据标准制定、原始业务数据质量检核、应用端数据拓展校验等内容。

  • 丰富的案例经验
  • 澳门第十三娛乐城具备丰富的外汇管理局报送类系统建设经验,每个外管模块都有至少30个以上的实施案例,面对不同外汇管理局报送系统数据接口要求,均有较成熟的解决方案。