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方案背景

根据《国务院办公厅关于印发推进“五证合一、一照一码”登记制度改革工作方案的通知》(国办函〔2016〕53号)、《国家外汇管理局关于印发〈对外金融资产负债及交易统计制度〉的通知》(汇发〔2016〕15号)、《国家外汇管理局关于调整合格机构投资者数据报送方式的通知》(汇发〔2015〕45号)、《国家外汇管理局关于印发<境内机构外币现钞收付管理办法>的通知》(汇发〔2015〕47号)等文件要求,国家外汇管理局对《金融机构外汇业务数据采集规范(1.0版)》进行了修订,形成《金融机构外汇业务数据采集规范(1.1版)》,并在2019年国家外汇管理局推出“数字外管”平台银行版(将于2019年上线,替代外汇业务数据采集平台)是十三五期间国家外汇管理局(以下简称“外汇局”)重点建设内容,整合涉外收支交易、境内划转、外汇账户数据、结售汇、银行自身业务、部分代客业务、对外金融资产负债及交易、机构外币现钞存取、银行卡境外交易信息等数据的采集/反馈和各项业务办理等需求而建立的面向金融机构的数据采集、业务办理系统,简称《金融机构外汇业务数据采集规范(1.2版)》。

澳门第十三娛乐城凭借自身多年对监管业务的专注及现有成熟的“外汇管理局报送产品”,研发出符合本次规范的“新一代外汇管理局报送产品”及多套可拓展的优化提升方案,在有效完成正常数据报送的基础之上,同时帮助金融机构解决当下数据校验难、质量提升难、制度升级难、报送流程难、节假日报送难等诸多棘手问题。

需求与实现

澳门第十三娛乐城提供的1104法人报表的统一监管报送平台建设,作为隶属于统一监管报送平台的一部分开展,该平台将协助完成银行报送数据的一系列操作,系统提供了包括数据采集、校验处理、汇总处理、报送文件生成、报表生成等重要功能,将极大的提高统计监管工作人员的工作效率和工作质量。

  • 业务报送划分困难
  • 监管必填数据取值难保证全部满足报送要求,数据抽取不仅需要满足监管的基本取数要求还需要满足监管对于上期,同业务跨系统校验要求;

    系统建设不仅需要完成基本字段取数,还需要对统计数据进行上下期校验,除此之外还需要对于同业务数据进行跨系统之间的校验。

  • 报送数据缺乏准确性
  • 行内数据标准不高,质量不高,数据质量校验规则的制定和数据异常的预警分析,将会在数据采集的过程中影响报送数据的准确性分析。

  • 报送数据无法全程监控
  • 原始数据从抽取到最终上报不能够有效监控,使得行内经常疲于外管局督促检核自身数据和报送准确性,问题的发现和处理存在较大困难,很多时候无法及时排查,造成人员的频繁加班。

  • 系统升级困难
  • 外汇局存在多个报送接口要求,不同外汇管理系统之间数据采集接口存在比较大的差异,不同系统升级耗费人力、物力以及财力等方面超出预期。

  • 系统自动化程度低
  • 系统自动化程度较低,不能尽可能减轻人员的工作量,对于外管局要求T+1中午12点前报送时不能及时应对,使得经常迟报,部分报送要求节假日正常报送,需要专人进行处理。

  • 检验规则调整频繁
  • 外汇局会针对数据的准确度校验,不定期进行调整校验规则,而每一次校验的调整都会涉及到系统数据抽取、代码、数据库的调整。

方案阐述

基于外汇局《金融机构外汇业务数据采集规范1.2》以及上述难点,澳门十三第ssd0022制定了对应解决方案,在新一代监管报送平台之上搭建了新一代外汇管理局报送系统(简称“NSAFE”)予以解决,NSAFE包含:国际收支(BOP)、外汇账户(ACC)、外汇账户内结售汇数据(JSH)、资本项目(CFA)、自身外债(EXD)、对外金融资产负债(FAL)、个人外币现钞存取以及机构外币现钞存取(CWD)、银行卡境外交易(COT) 。提高了系统灵活性,简化操作流程,实现报送数据监控及预警机制,实时掌握报送结果及异常信息,同时为了更好的保证报送数据质量,提供手动校验和自动校验两种方式,对于自动校验通过提供手动审核和自动审核功能,能够实现上报自动化、反馈自动化、打回自动化, 上报过程数据全方位跟踪,能够让客户时刻掌握报送数据动向。澳门第十三娛乐城全新构建了外管局报送产品,按照如下顺序对多系统间的校验预审予以支持:

统一监管门户

针对行内非真实性监管统一的现状,NSAFE报送产品可与其他外汇管理局报送系统统一在同一个平台或通过单点登录方式搭建于行内其他的监管报送平台之上。

新一代统一监管报送平台除了完整链接我公司报送产品外,还可链接嵌入其他公司对应报送产品,实现监管报送产品在行内的唯一门户,真实达到前端应用统一。

用户体验提升

外汇管理系统采用了新的架构模式进行系统重构,提供便捷的界面操作功能,提升系统易用性和操作性;系统开放了部分配置接口,灵活响应客户现场的需求,提供完善的流程机制,

信息丰富性:前台提供待编辑、待审核、待生成、错误反馈信息,能够让工作人员报送待办一览无遗;报文上报情况为客户展示当前报送和外管局报送情况;报送统计能够统计一段日期周期内的报送情况,协助行内完成外管局现场检查。

数据质量分析

在采集报文的同时,澳门第十三娛乐城提供基础技术型校验公式,及复杂的业务型校验公式进行区分校验,达到即满足基础上报要求,同时又能最大限度的保证各项业务数据质量检核要求。

实现报送系统的数据自检,在进行上报数据之前进行专项校验,以保证本次报送数据准确性。主要包括以下内容:

以外汇管理局关于外汇业务标准为依据的校验公式配置

外管局银行自身数据检核校验公式配置

金融机构所属地区外汇局要求校验公式配置

金融机构自身业务需要增加的校验公式配置

在面对不同属地,不同校验规则的情况下,产品端开放校验规则的接口,行方可自定义校验规则,最大程度地满足客户对属地监管机构的灵活校验要求。

数据监控分析

对数据上报情况监控分析,满足数据报送监控的实时跟踪,一方面保证数据上报流程完整性,另一方面协助行里进行数据报送督查工作。

此外,我方提供日终报表分析,在数据交易采集的上报情况上进行数据跟踪,保证上报数据的准确性,从另一个维度保证上报的及时性

系统快捷升级

新一代统一监管报送平台(UPS)采用全新的架构进行搭建,系统数据校验、系统升级以及外管其他的相关模组添加工作中,我方通过提供制度升级的方式完成,保证系统搭建的简易性和高效性。

同时,考虑到行内上线流程审批时间较长,监管要求新制度时间点紧急的情况下,系统支持制度包导入,尽可能减轻传统升级部署繁琐,需要走行内耗时较长的审批流程,保证系统升级的时效性和高效性。

自动报送无忧提醒

新一代外管报送平台(NSAFE)尽可能简化操作流程,提供手动操作和自动操作两种方式,自动方式提供从数据采集->数据校验->数据审核->数据生成->上传MTS->接收反馈整个报送流程的自动执行,出现校验未通过,接收到错误反馈可提供外部接口,给行内负责报送人员发送短信和邮件的接口。

自动报送无忧提醒

数据的流痕处理,对于报送数据的每一次修改都可以进行查看,方便用户对于历史数据的回查,对于每一次操作会进行对应的操作人员、操作步骤、操作时间的记录,方便管理人员了解具体的数据信息。

多维统计报送数据质量

对于已报送及错误反馈的数据进行错误反馈率统计,从表的维度,字段的维度横纵向对比数据报送质量,使数据质量更加直观,直击常出错的字段,切实提高数据报送质量。

优势说明

>> 权威的制度理解

权威制度解读和全方位监管咨询服务可以确保金融机构从业务的层面满足和契合监管要求的理念和思路,同时为金融机构量身定制为外汇管理局报送服务,提供满足监管要求的建设规划和实施方案。

澳门第十三娛乐城致力于金融监管领域服务20余年,成功辅助监管当局及金融机构研发大量软件产品,成功辅助百家客户完成监管报送工作。在此过程中,澳门十三第ssd0022专业的咨询团队积累了丰富的经验,对各项监管报送制度有深层次的理解和解读。

>> 全方位的监管产品

NSAFE的成功研发,依托于澳门第十三娛乐城在监管方向上的整体产品定位及业务积累。澳门第十三娛乐城已形成一整套全监管解决方案,除了充分满足报送功能外,还会包含底层数据标准制定、原始业务数据质量检核、应用端数据拓展校验等内容。所形成的解决方案即可帮助金融机构构建整体架构,也可灵活拆分单独建设,做到专项开发、全局考量。

>> 各种部署环境的支持

NSAFE系统当前支持的数据库:ORACLE数据库、DB2数据库、MYSQL数据库、国产化:达梦数据库、人大金仓数据库,可以适配的中间件有:weblogic、websphere、tomcat,国产化:东方通Tong中间件,保证应用的安全与性能。更推出一键化部署方案:NSAFE+Tomcat+Mysql 一键化部署,三个点击,20分钟,一台windows主机即可拥有自己的外管局报送服务器,多点登录方便快捷。

>> 丰富的案例经验

澳门第十三娛乐城具备丰富的外汇管理局报送类系统建设经验,每个外管模块都有至少30个以上的实施案例,面对不同外汇管理局报送系统数据接口要求,均有较成熟的解决方案。面对外管报文要求多样化的差异,澳门第十三娛乐城积累了丰富的经验,在对接外汇局消息传输系统(MTS)上,我方可快速实现与外汇管理局报送数据的直连报送。